L’enquête annuelle d’insertion a été réalisée en mars 2024 auprès des 38 étudiants diplômés de la formation. Le taux de réponse est de 92% (3 non-répondants). A cette date, 29 étudiants sont en emploi, 5 étudiants sont en stage (4 à la BCE, 1 à l’OMC) et 1 est en recherche d’emploi.
La quasi totalité des diplômés a été recrutée en CDI avant la fin du stage de fin d’études. La distribution des salaires est en hausse par rapport à l’an passé.
Dans le cadre d’un projet tutoré mené en partenariat avec le service des études et de la diffusion de la Direction régionale du Centre-Val de Loire de l’Insee, les étudiants de première année du master ESA ont l’opportunité cette année de travailler sur le thème de l’analyse de la dynamique temporelle et territoriale des salaires. Un grand merci à messieurs Samuel Balmand, chef du service des études et de la diffusion et Boris Ménard, chef de projet de l’action régionale. Le projet sera également encadré par notre collègue Yohan Renard, spécialiste des analyses économiques utilisant des données géolocalisées.
L’objectif du projet est de répondre à deux principales questions : les salaires nominaux s’ajustent-ils aux prix, et si oui, dans quels délais. Pour cela les étudiants devront construire un modèle économétrique cherchant à expliquer le niveau de rémunération dans une zone d’emploi en utilisant notamment la part dans l’emploi des catégories professionnelles et celle de chaque grand secteur d’activité. Puis, à partir de ce modèle il s’agira d’identifier les zones d’emploi de la région dans lesquelles le salaire attendu s’écarte le plus du salaire observé.
Nous sommes ravis de ce premier partenariat avec la Direction régionale de l’Insee qui apportera sans aucun doute beaucoup à nos étudiants.
Trois groupes d’étudiants du master ESA ont eu le plaisir de présenter leurs travaux au siège de LCL devant les membres de la Direction Risques et Contrôles Permanents de LCL, en présence notamment de Hugo Hudebine, superviseur risque de crédit et Gaëlle Mione responsable adjointe en charge du risque climatique. Un grand merci à tous les membres de la direction pour leur accueil chaleureux et leurs retours sur le travail des étudiants.
L’objectif du projet était d’évaluer l’intérêt de l’intégration des diagnostics de performance énergétique (DPE) dans la méthodologie de segmentation des pertes en cas de défaut (Loss Given Default ou LGD) pour les crédits immobiliers de la banque.
Ce projet était piloté par Hugo Hudebine, superviseur risque de crédit, à l’initiative de cette collaboration fructueuse avec notre master depuis maintenant 5 ans. Tous les étudiants du master ont eu la chance de travailler pendant plusieurs semaines sur ce projet sous sa direction professionnelle. Les trois groupes sélectionnés pour présenter leurs travaux étaient constitués des étudiant(e)s Acyncrithe K. Merveilleux AGOSSOU, Jihane Allali, Jonas DJENDE POY, Abel BERNARD, Thomas Languille, Etienne COSTES, Léo BRIAND, Salomée Crovisier, Mathias VIEIRA DE BARROS.
Ce type d’initiative, très enrichissante pour nos étudiants, démontre une nouvelle fois la grande valeur de ces collaborations Université – entreprises autour de projets pratiques. Un grand merci aux équipes de la Direction Risques et Contrôles Permanents de LCL pour leur confiance renouvelée.
En complément de l’intervention de Madame Florence Giuliano, Messieurs Francois JAUSSAUD et Clément Juillet ont fait un exposé consacré à la lutte anti-blanchissement au sein d’un environnement big data. Leur présentation de la solution SAS AML a permis d’illustrer les problématiques en jeu notamment en matière d’anticipation des risques et de détection des activités frauduleuses dans le cadre des contraintes réglementaires existantes.
Grâce à ces différentes interventions, les étudiants du master ESA pourront ainsi bénéficier d’une solide formation sur les sujets de l’AML et de la détection de fraude financière, sujets devenus d’une importance primordiale pour toutes les institutions financières et les autorités publiques.
Dans le cadre des journées thématiques du master ESA, nous avons eu le plaisir d’accueillir Florence Giuliano, PhD, EMEA Financial Crimes Analytics Director chez SAS pour un séminaire de deux jours portant sur la data science appliquée à la lutte contre la fraude et les crimes financiers. Ce séminaire couvre un ensemble très complet de typologies de fraudes : fraude bancaire, blanchiment d’argent, fraude à l’assurance, fraudes fiscales et sociales, et montre comment l’intelligence artificielle et les techniques de Machine Learning permettent d’optimiser les problématiques de lutte contre les crimes financiers. Des exemples concrets de projets et de cas d’usage illustrent ces différents points. Cette formation s’inscrit en complément du cours de Data Science for Fraud Detection assuré par notre collègue Denisa Banulescu-Radu au sein du master ESA.
Un grand merci à Gwendaline Pissot pour sa présentation très intéressante du rôle de Teach Lead Data chez JEMS, industriel de la donnée, auprès de nos étudiants du master ESA. Tous nos remerciements également à Lazar RAKIC 🎯🌍 (IT buddy), senior talent Acquisition chez JEMS, pour sa présentation enthousiaste et sa vision très positive des métiers de la data.
Dans le cadre des journées thématiques du master ESA, nous avons eu le plaisir d’assister à deux interventions passionnantes concernant l’utilisation du NLP (Natural Language Processing) pour la gestion des risques financiers et la régulation financière.
La première intervention, assurée par Tom Picard et Marvin Suzanne du cabinet Nexialog Consulting, visait à présenter à nos étudiants le principe de construction et de fonctionnement d’un outil de chat réglementaire spécifiquement entrainé à partir des textes de la réglementation prudentielle bancaire (CRR, CRD, etc.). Le second objectif était de présenter un projet de thèse CIFRE en partenariat avec le Laboratoire d’Économie d’Orléans, sur le thème de l’application des techniques de NLP pour la certification des données déclaratives ESG.
La seconde intervention, assurée par Corentin Masson, data scientist à l’Autorité des marchés financiers (AMF) – France, avait deux objectifs. Le premier objectif, d’ordre purement méthodologique, visait à présenter certaines techniques de NLP en complément du cours dispensé au sein du master par notre collègue Matthieu Picault, Ph.D. Le second objectif était de donner un éclairage métier sur l’utilisation de ces techniques de NLP dans le cadre de la régulation financière.
Un grand merci à tous les intervenants qui ont contribué au succès de cette seconde journée consacrée au NLP.
Dans le cadre d’un partenariat avec le cabinet AdWay (Square Management), les étudiants du master ESA ont l’opportunité de travailler sur un projet visant à répondre à la problématique de l’évaluation du risque de transition par les établissements bancaires.
Contexte : Les régulateurs exigent désormais que les établissements bancaires mesurent les émissions de GES des entreprises qu’ils financent. Cependant, les données concernant ces émissions, notamment celles du SCOPE 3 demeurent souvent inaccessibles, en particulier pour les TPE/PME non soumises à l’obligation de déclaration de leur empreinte carbone. Estimer le SCOPE 3 pour ces TPE/PME s’avère être un véritable défi, nécessitant d’une part l’identification des chaînes de valeur souvent méconnues, et d’autre part, de se restreindre à un nombre limité d’informations économiques et financières à leur sujet.
Méthodologie : le projet des étudiants consistera à développer une méthode d’intégration des chaînes de valeur propres à chaque entreprise, en se basant notamment sur les tableaux entrées-sorties de l’INSEE et en s’inspirant de travaux antérieurs menés par Charles-Emmanuel Prost fondés sur une approche d’économétrie spatiale. Cette intégration des chaînes de valeur dans la modélisation du SCOPE 3 doit permettre d’anticiper les besoins futurs des institutions financières en identifiant comment les efforts de décarbonation de plusieurs entreprises pourront influencer les émissions de GES de l’ensemble des activités en amont et en aval de leur chaîne de valeur.
Un grand merci à Marion Dufour, Chloé Gembara, Kevin Bellevallee, Charles-Emmanuel Prost et Cyril Regnier pour avoir accepté de partager avec nos étudiants l’expertise du cabinet AdWay (Square Management) et du groupe Square Management sur ces questions et pour leur donner l’opportunité de travailler sur ce sujet passionnant. Ce projet s’inscrit dans le cadre du cours de finance durable assuré par Yannick Lucotte, Ph.D.
#AdWay #SquareManagement #MasterESA #UniversitéOrléans #DataScience #RisqueClimatique
Ravi d’avoir accueilli le 11 octobre la première étape de l’AVISIA School RoadShow 2023 pour une présentation auprès des étudiants du master ESA. Un grand merci à Gaétan Michenet et Tatiana Carlson pour leur exposé très intéressant et très dynamique des activités du groupe AVISIA (partenaire historique du master ESA) auprès de nos étudiants.
Le 5 octobre dernier Hugo Hudebine, superviseur risque de crédit au sein de la Direction Risques et Contrôles Permanents de LCL, a présenté le sujet d’un projet sur lequel vont travailler pendant plusieurs semaines les étudiants du master ESA.
L’objectif est d’étudier l’intérêt de l’intégration des diagnostics de performance énergétique (DPE) des biens immobiliers dans la modélisation de la perte en cas de défaut (Loss Given Default ou LGD) pour les crédits immobiliers de la banque. Pour rappel, la LGD est l’un des paramètres de risque essentiels dans le calcul des fonds propres réglementaires et des provisions.
Ce type d’initiative, très enrichissante pour nos étudiants démontre une nouvelle fois la grande valeur de ces collaborations Université – entreprises autour de projets pratiques.
Un grand merci aux équipes de la Direction Risques et Contrôles Permanents de LCL pour leur confiance renouvelée.
